纳斯达克报15650点，微软云业务营收占比超40%，净利润同比增长21%。我持有的华夏纳斯达克ETF近三个月收益率9.4%。9月回调时我定投了1万美元，目前收益率稳定。判断AI+云的组合还能支撑微软估值，但要关注反垄断风险，整体仓位不会超过20%。

上证指数围绕3100点震荡，宁德时代半年报显示营收1800亿元，同比增长22%，毛利率28.5%。我判断新能源车渗透率还会提升，因此追加了南方新能源ETF，近半年收益率14.2%。这只产品跟踪误差小，分红稳定。我的策略是每跌5%加一次仓，已持有14个月。相比货币基金，这类主题基金波动更大，但收益弹性足。个人建议控制单只基金不超过总资产15%，同时保留三个月生活费在银行理财产品，年化3.1%。